Finance Innovation (www.finance-innovation.org) est un pôle de compétitivité qui a vocation à conforter la position de la Place financière de Paris en développant son expertise en matière de recherche et d’innovation (développement de services financiers inédits, par exemple). Autrement dit, Finance Innovation doit favoriser l’emploi et la recherche dans le domaine financier, principalement en Île-de-France.
Les activités du pôle consistent à :
- Encourager l’émergence de projets industriels associant les milieux académiques et les professionnels de la finance et couvrant leurs différents métiers (banque, assurance, gestion, service aux institutions financières) ;
- Favoriser le positionnement de l’industrie financière sur de nouveaux marchés ;
- Développer et coordonner des projets de recherche en finance et mener des actions de promotion du pôle français de recherche financière ;
- Accélérer le développement d’entreprises financières de croissance en France.
Pour ce faire, le pôle de compétitivité réunit l’ensemble de la chaîne de valeur du secteur financier : banques et intermédiaires financiers (banques d’investissement, banques de réseau, établissements de crédit, maisons de titres, prestataires de services d’investissement ou courtiers), sociétés d’assurance et mutuelles (comprenant la réassurance, les courtiers en assurance, les sociétés d’assistance et l’assurance en ligne), sociétés de gestion d’actifs (gestion collective, alternative ou structurée, private equity, gestion immobilière, épargne salariale, gestion de patrimoine, private banking, réseaux de distribution spécialisés), services d’information et de communication financières (dont la presse financière et les agences de notation), sociétés d’ingénierie financière et de conseil (conseil en gestion de portefeuille et gestion du risque financier, conseil en financement des entreprises, conseil aux PME non cotées, etc.), fournisseurs de solutions informatiques (telles que logiciels financiers, solutions pour salles de marché et solutions de monétique), fournisseurs de technologies (pour les réseaux, l’authentification, la dématérialisation, le traitement de données ou le calcul numérique), sociétés cotées non financières et sociétés de finance solidaire (finance carbone, finance en faveur du développement durable, investissement socialement responsable, micro-finance…).
Sont également associés au pôle des universités, des Grandes Écoles et des centres de formation et de recherche (École Polytechnique, HEC, Université Paris-Dauphine, ESSEC...), des associations professionnelles (Association Française de Gestion, Fédération Bancaire Française, AFIC, Compagnie Nationale des Commissaires aux Comptes, Paris EURO-PLACE...), ainsi que les collectivités territoriales, les pouvoirs publics et les structures de développement économique (Ville de Paris, Région Île-de-France, Caisse des Dépôts et Consignations, Direction Générale du Trésor et de la Politique Économique, Chambre de Commerce et d’Industrie de Paris, DRIRE d’Île-de-France, Agence de développement du Val-de-Marne...).
Les thématiques clés du pôle Finance Innovation correspondent aux domaines de force de la Place financière de Paris, à savoir la gestion d’actifs, l’activité produits dérivés des banques d’investissement, la recherche en mathématiques financières et l’analyse du risque en matière d’assurance.
Par ailleurs, à l’image des autres pôles de compétitivité, Finance Innovation propose des services de mise en relation entre partenaires potentiels (industriels et entreprises de toutes tailles, organismes de recherche publique ou de formation, associations professionnelles), de mise en place de chaires de recherche, d’intelligence économique et de veille scientifique, d’organisation d’événements ainsi que de labellisation de projets de R&D collaboratifs.
Finance Innovation a ainsi labellisé des projets dédiés :
- Au développement de plates-formes facilitant l’obtention de financements par les PME (plate-forme de prêt en ligne, de courtage de crédit, de closing en ligne de transactions en capital, de prêts obligataires, de mise en place de financements structurés ou de négociation multilatérale d’actions de sociétés non cotées) ;
- Au développement de technologies informatiques logicielles et matérielles appliquées à la finance (progiciel pour l’assurance, agent conversationnel capable de répondre aux investisseurs individuels, reporting automatisé pour les sociétés de gestion d’actifs, analyse de séries financières, traitement en temps réel des données de marchés par puces FPGA, système monétaire adapté aux réseaux sociaux virtuels, algorithmes de calcul parallèle ou de modélisation et d’optimisation des crédits immobiliers, carte d’assurance électronique...) ;
- À l’analyse et à l’information financière (création d’une base européenne de multiples d’acquisition de sociétés non cotées, création d’une base de données des immeubles d’entreprises, analyse des performances des modèles économiques bancaires, développement d’un outil dynamique d’analyse financière et d’aide à la décision d’investissement pour les PME cotées, développement d’un outil de suivi d’informations sur les fonds à destination des investisseurs professionnels, création d’une plate-forme d’informations financières et extra-financières en XBRL...) ;
- À l’évaluation des actifs et des risques (valorisation indépendante de dérivés de crédit et d’obligations structurées non liquides, création d’indices immobiliers, développement d’un modèle de gestion du risque de marché à long terme, calcul de la liquidité des marchés et gestion du risque de liquidité d’un portefeuille, modélisation des risques d’assurances selon la directive Solvabilité II, surveillance et scoring du besoin en fonds de roulement des PME, analyse et optimisation des portefeuilles de diversification des investisseurs institutionnels, études des comportements individuels et collectifs face au risque, approche du risque permettant la construction de portefeuilles sous scénarios extrêmes, etc.) ;
- Ainsi qu’à la finance orientée vers le développement durable (mesures d’indices climatiques et météorologiques, création d’indices d’impact du changement climatique sur les entreprises cotées, méthodologie de contrôle des risques pour les instituts de micro-finance, système de transfert de fonds sécurisé améliorant la protection du citoyen et la mobilité urbaine…).